Documentos KYC para dar de alta a un nuevo cliente
La normativa de prevención del blanqueo obliga a identificar al cliente y a su titular real antes de prestar el servicio. Esta lista recoge lo que suelen pedir asesorías, gestorías y despachos en España, con notas para Suiza. Envíela al inicio del encargo y conserve un expediente completo y fechado de cada cliente.
- 1
DNI, NIE o pasaporte del cliente
ObligatorioDocumento en vigor. Para empresas, también del administrador o apoderado.
- 2
Justificante de domicilio reciente
Según el casoFactura de suministro o certificado de empadronamiento.
- 3
Escritura de constitución y estatutos
Según el casoPara sociedades, con las modificaciones inscritas.
- 4
Nota simple del Registro Mercantil
Según el casoReciente; en Suiza, extracto del registro mercantil de menos de 12 meses.
- 5
NIF de la sociedad
Según el casoTarjeta de identificación fiscal.
- 6
Poderes de los representantes
Según el casoEscritura de apoderamiento de quien firma por la sociedad.
- 7
Declaración de titularidad real
ObligatorioPersonas físicas con más del 25% o control. En Suiza: formulario A o K.
- 8
Estructura de propiedad
Según el casoCadena de participaciones hasta las personas físicas.
- 9
Perfil del cliente: actividad y finalidad de la relación
ObligatorioProfesión o actividad, servicios e importes previstos.
- 10
Justificante del origen de los fondos
Según el casoEn relaciones de riesgo alto: compraventa, herencia, nóminas, cuentas.
- 11
Declaración de residencia fiscal
Según el casoPara gestión de cuentas y patrimonios: estado CRS y FATCA.
- 12
Hoja de encargo o contrato firmado
ObligatorioAlcance del encargo, honorarios, protección de datos.
Su contacto recibe un email con esta lista, sube cada documento desde un enlace sin cuenta y recibe recordatorios hasta que llegue todo.
Enviar esta lista como solicitudConsejos
- Identifique al cliente y a su titular real antes de prestar el servicio y deje constancia.
- Actualice el expediente cuando cambie la propiedad o la actividad.
- Conserve la documentación 10 años en España (Ley 10/2010) y al menos 10 años en Suiza.
- En Suiza, desde el 1 de octubre de 2026 asesores y abogados tienen obligaciones de diligencia en la creación de sociedades y operaciones inmobiliarias.
Preguntas
Fuentes: fedlex.admin.ch · law.ch · law.ch · swissbanking.ch · economie.gouv.fr · transparenzregister.de · eur-lex.europa.eu · swissbanking.ch